Знай своїх героїв: п'ять найбільших криптовалютных афер в історії людства

Разом з Биткоином у 2009 році з'явилися децентралізовані мережі. Через кілька років підприємці почали створювати на їх базі власні продукти. Так з'явилася мережа Ethereum, друга по капіталізації криптокомпания, на якій лежить часткова відповідальність за бум ICO в 2017 році.

Первинні розміщення токенів сильно відрізняються від первинного розміщення акцій. У випадку з IPO інвестори купують акції, прив'язані до фінансових показників компанії. Крім того, вкладникам не дається ніяких конкретних обіцянок — найчастіше вони інвестують кошти в надії, що компанія випустить успішний продукт та ціна квитків зросте. Цим користуються хакери — з початку минулого року в результаті п'яти найбільших крадіжок інвестори втратили 750 мільйонів доларів. Розповідаємо, як шахраї користуються довірою вкладників на прикладі Pincoin, OneCoin, Bitconnect, Plexcoin і Centratech.

Pincoin

На початку квітня вкладники в дубайський проект Pinecoin акцію протесту біля офісу компанії в Хошиміні. Стартап пропонував «хорошу інвестиційну можливістю» з прибутковістю в 570 відсотків річних. За залучення нових інвесторів вкладникам обіцяли додаткові 8 відсотків. Користувачі зрозуміли, що вклалися в піраміду, коли не змогли продати або обміняти свої токени.

Аналогічна ситуація сталася з ICO сінгапурської соцмережі для знаменитостей Ifan. В'єтнамські власті вважають, що за обома проектами варто компанія Modern Tech, власники якої в загальній складності вкрали гроші 32 тисяч осіб.

Обидва проекти існують дотепер і продовжують залучати інвестиції. Однак вкладники отримують відсотки в криптовалюте, яка не торгується на біржах. Токени не можна обміняти на інші монети або фіатні гроші. Шахрайство вважається одним з найбільших в історії ICO.

OneCoin

Індійська OneCoin з 2015 року випускає криптовалюту, яка працює без блокчейна і децентралізації. В дійсності сертифіката ніколи не існувало, але це не завадило компанії провести фейковое ICO і залучити гроші інвесторів з десяти країн.

Піраміда працювала за системою мережевого маркетингу — вкладникам пропонували винагороду за купівлю монет і залучення нових користувачів. На батьківщині OneCoin звинуватили у використанні класичної схеми Понці.

Засновники компанії звинувачення заперечували — за словами, проект отримав офіційний дозвіл від в'єтнамського уряду на операції з криптовалютой. Через деякий час уряд країни цю інформацію спростувало.

В 2017 році влада Італії, Німеччини, Угорщини, Белізу, Таїланду, Китаю, Болгарії та інших країн заборонили операції з OneCoin і застерегли громадян від купівлі сертифіката. Досі невідомо, скільки вдалося зібрати компанії — в минулому році китайські поліцейські конфіскували близько 30 мільйонів доларів з офісу компанії в Шанхаї. Токен не торгується ні на одній біржі, сама компанія дані не розкриває.

Bitconnect

Токени Bitconnect Coin (BCC) з'явилися в 2016 році, а на початку 2018 року увійшли в топ-20 монет по капіталізації. До того моменту під брендом Bitconnect працювала криптовалютная біржа, з допомогою якої користувачі могли вкладатися в різні компанії в обмін на відсоток від прибутку. Наприклад, за депозит в 10 тисяч доларів на 180 днів можна було отримати 14 тисяч доларів.

Проект також пропонував користелям своєрідну програму кредитування. Вкладники могли позичити свої BCC іншим користувачам в обмін на відсотки від суми боргу.

Однак у січні проект розвалився — засновники Bitconnect оголосили про закриття біржі та делістинг BCC. За словами підприємців, причиною стали вимоги про припинення діяльності з боку регуляторів двох штатів США, негативні публікації в ЗМІ і DDOS-атаки.

За місяць до цього співзасновник Эфириума Віталік Бутерин і засновник Лайткоина Чарльз Чи звинуватили Bitconnect у створенні фінансової піраміди. Вкладники досі намагаються повернути свої гроші — до компанії подали позови на 700 тисяч доларів, однак загальна сума претензій невідома.

Plexcoin

PlexCoin називала себе нової децентралізованої монетою, яка найближчим часом обжене Биткоин по капіталізації. Токен, створений на базі Эфириума, принесе інвесторам до 1,3 тисячі відсотків прибутку, запевняють його творці. Однак навіщо потрібна монета, розробники пояснити не змогли — відповідний розділ сайту PlexCoin описує сферу його застосування дуже розпливчасто.

Це не завадило проекту провести ICO, в ході якого PlexCoin вдалося залучити 15 мільйонів доларів. Відразу після первинного розміщення власника стартапу, канадця Домініка Лакруа, затримали за звинуваченням у шахрайстві з цінними паперами. Крім того, компанія не виконала розпорядження Управління з фінансових ринків Квебеку (AMF) про припинення ICO і продовжувала торгувати токенами.

AMF засудила Лакруа до двох місяців в'язниці, а Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) — до великого штрафу. Регулятори встигли заморозити гроші на рахунках PlexCoin і повернути їх інвесторам.

Centratech

За підтримки зірки світового боксу Флойда Мейвезера стартап Centratech на кілька місяців потрапив під увагу ЗМІ.Компанія обіцяла разом з Visa і Mastercard розробити карту для конвертації криптовалют в фіатні гроші і подальшого зняття.

Компанія провела ICO і зібрала 32 мільйони доларів, після чого їй зацікавилася SEC. На думку регулятора, стартап не вів ніяких переговорів з платіжними системами, а просто брехав інвесторам у спробі залучити якомога більше грошей.

Засновникам стартапу, Сорабу Шарму і Роберту Фраксосу, загрожує великий штраф і заборона на керівні посади в американських компаніях. Крім того, регулятор вимагає від підприємців повернути вкладникам гроші з відсотками. Поки безуспішно.

Всі ICO — це шахрайство?

Такі афери кидають тінь на криптоотрасль галузь, завдають шкоди сумлінним організаторам ICO і дають підстави для критики скептикам. Проте громадськості не варто вважати первинні розміщення шахрайством, пише . Над більшістю проектів працюють кращі уми в світі IT, і вони дійсно заслуговують уваги.